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財經新聞

美的疑遭10億理財騙局 聲明稱損失可控

        來源:每經網-每日經濟新聞 

     昨日(6月29日)有消息稱,美的集團旗下合肥美的電冰箱有限公司(以下簡稱合肥美的)遭遇10億元理財資金騙局,無論是銀行出具的兜底函,還是資金流向的公司授信資料,均為偽造。涉案銀行分別是“農業(yè)銀行成都武侯支行”和“重慶銀行貴陽分行”。

  《每日經濟新聞》記者注意到,美的集團官方微信公眾號當日就此事發(fā)表聲明,證實涉案理財產品規(guī)模為10億元,公司方面已經報案,主要涉案人員正在或已抓捕歸案,公司已收回部分委托理財資金,預計整體損失可控。

  有專家指出,正常情況下,銀行不能為資管計劃開具兜底函?,F(xiàn)在銀監(jiān)會在搞一個銀行理財產品的平臺,正規(guī)的理財產品全部要在上面登記。

  值得注意的是,美的集團此前并未對此事進行公告。對此,美的方面稱不存在信披違規(guī)情況。

  美的:損失整體可控

  昨日有消息稱,2016年3月,美的金融中心安徽分部的負責人李某接觸到一份名為“財通資產-創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目,該理財項目由“農業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函,借道上海財通和渤海信托,最終流向3家借款公司。

  前述消息稱,在前往農行成都武侯支行辦公大樓實地盡調、美的集團金融中心風險管理部門論證后,2016年4月7日美的集團放款,7億元理財資金,由美的總部撥付給合肥美的,由后者放款至資管計劃的托管銀行,再經過下一層通道渤海信托,最終落入實際用資的三家公司賬戶中。

  不過放款2個月后,美的集團總部資金中心的主管領導進行投后核查時就發(fā)現(xiàn)出了問題。他們發(fā)現(xiàn),該理財項目最核心的《承諾函》上的印章為偽造,三個借款企業(yè)的授信資料也是偽造,蓋的公章也全是非法私刻。另外,美的集團另有3億元理財資金遭遇了相似的情況,涉案銀行為“重慶銀行貴陽分行”。

  6月29日上午,美的集團緊急對外發(fā)布《針對市場所關注的美的集團下屬公司理財案件的聲明》(以下簡稱聲明)。聲明稱,下屬合肥美的于2016年3月購買了理財信托產品,規(guī)模10億元,期限為2年,該委托理財經過了美的集團的授權許可,且額度包含在美的集團可授權額度范圍之內。

  美的集團表示,2016年5月份,公司通過內控日常核查,發(fā)現(xiàn)該委托理財事項存在詐騙風險,隨后公司第一時間報案,并由公安機關及時采取資產凍結及控制相關人員等有效措施,最大程度維護公司權益。

  美的集團稱,目前案件偵查工作正在有序進行,進展順利,主要涉案人員正在或已抓捕歸案,公司已收回部分委托理財資金,凍結和查扣了大部分涉案資金或資產,部分涉案人員資產正在進一步追繳中,預計整體損失可控。由于目前該詐騙案件尚未偵查完結,為不影響案件偵破工作,尚不能做更詳細說明。

  美的集團相關負責人6月29日也回復《每日經濟新聞》記者稱,“暫時不會有更多的信息發(fā)出?!?/span>

  事發(fā)一年美的未公告

  值得注意的是,合肥美的購買理財產品一事發(fā)生在2016年3月,美的方面發(fā)現(xiàn)問題并報案發(fā)生在2016年5月,距今均已超過一年時間。但《每日經濟新聞》記者注意到,美的方面此前并未就此事進行公告。

  對此,美的集團在6月29日的聲明中還表示,“鑒于該詐騙事項預計的損失金額有限,在信息披露及會計處理上,公司遵循了相關法規(guī)及會計準則的規(guī)定,不存在違規(guī)事項?!?/span>

  上海明倫律師事務所王智斌律師在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示,上市公司理財遭遇“詐騙”的案例并不多。

  至于是否需要公告披露,王智斌表示,具體要看涉案金額占公司最近一期經審計凈利潤、凈資產、總資產的比例,“超過以上任何一個財務指標10%即屬于重大訴訟,需要披露。如果不超過,則不屬于強制披露的范圍。但基于對投資者負責的態(tài)度,上市公司是可以主動披露的。”

  據了解,截至2016年末,美的集團總資產為1706億元,歸屬上市公司股東凈資產為611.27億元,實現(xiàn)凈利潤為146.84億元。

  根據記者在深交所網站查詢到的《深圳證券交易所股票上市規(guī)則(2014年修訂)》11.1.1項規(guī)定,上市公司發(fā)生的重大訴訟、仲裁事項涉及金額占公司最近一期經審計凈資產絕對值10%以上,且絕對金額超過1000萬元的,應當及時披露。

  此外,《每日經濟新聞》記者注意到,美的集團用于理財的資金規(guī)模多達數百億元,且類型為銀行理財產品。比如,美的集團2016年年報顯示,報告期內委托理財金額達363.59億元,理財產品類型為銀行理財產品,報告期內實際收回本金257.06億元,公司實際收回投資收益為12.71億元。

  值得一提的是,美的集團在昨日的聲明中表示,公司已對現(xiàn)存委托理財產品進行了全面核查,未發(fā)現(xiàn)存在類似的問題。公司將以此次理財案件為鑒,進一步完善公司內控制度及內控體系建設,切實維護公司權益。

  中央財經大學金融學院教授、銀行業(yè)研究中心主任郭田勇在接受記者采訪時表示,像美的這種遭遇“銀行以前多次發(fā)生過,就是內部人私印‘蘿卜章’,是銀行內部管理的一些問題?!?/span>

  郭田勇指出,企業(yè)確實也要提高辨識能力,當然監(jiān)管要跟上,銀行的管理水平要提高?,F(xiàn)在銀監(jiān)會在搞一個銀行理財產品的平臺,正規(guī)的理財產品全部要在上面登記。另外,郭田勇指出,正常情況下,銀行不能為資管計劃開具兜底函。

 

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