美的疑遭10億理財騙局 聲明稱損失可控

        來源：每經網-每日經濟新聞 

     昨日（6月29日）有消息稱，美的集團旗下合肥美的電冰箱有限公司（以下簡稱合肥美的）遭遇10億元理財資金騙局，無論是銀行出具的兜底函，還是資金流向的公司授信資料，均為偽造。涉案銀行分別是“農業(yè)銀行成都武侯支行”和“重慶銀行貴陽分行”。

　　《每日經濟新聞》記者注意到，美的集團官方微信公眾號當日就此事發(fā)表聲明，證實涉案理財產品規(guī)模為10億元，公司方面已經報案，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，預計整體損失可控。

　　有專家指出，正常情況下，銀行不能為資管計劃開具兜底函?，F(xiàn)在銀監(jiān)會在搞一個銀行理財產品的平臺，正規(guī)的理財產品全部要在上面登記。

　　值得注意的是，美的集團此前并未對此事進行公告。對此，美的方面稱不存在信披違規(guī)情況。

　　美的:損失整體可控

　　昨日有消息稱，2016年3月，美的金融中心安徽分部的負責人李某接觸到一份名為“財通資產-創(chuàng)贏1號單一客戶專項資管計劃”的理財項目，該理財項目由“農業(yè)銀行成都武侯支行”出具兜底函，借道上海財通和渤海信托，最終流向3家借款公司。

　　前述消息稱，在前往農行成都武侯支行辦公大樓實地盡調、美的集團金融中心風險管理部門論證后，2016年4月7日美的集團放款，7億元理財資金，由美的總部撥付給合肥美的，由后者放款至資管計劃的托管銀行，再經過下一層通道渤海信托，最終落入實際用資的三家公司賬戶中。

　　不過放款2個月后，美的集團總部資金中心的主管領導進行投后核查時就發(fā)現(xiàn)出了問題。他們發(fā)現(xiàn)，該理財項目最核心的《承諾函》上的印章為偽造，三個借款企業(yè)的授信資料也是偽造，蓋的公章也全是非法私刻。另外，美的集團另有3億元理財資金遭遇了相似的情況，涉案銀行為“重慶銀行貴陽分行”。

　　6月29日上午，美的集團緊急對外發(fā)布《針對市場所關注的美的集團下屬公司理財案件的聲明》（以下簡稱聲明）。聲明稱，下屬合肥美的于2016年3月購買了理財信托產品，規(guī)模10億元，期限為2年，該委托理財經過了美的集團的授權許可，且額度包含在美的集團可授權額度范圍之內。

　　美的集團表示，2016年5月份，公司通過內控日常核查，發(fā)現(xiàn)該委托理財事項存在詐騙風險，隨后公司第一時間報案，并由公安機關及時采取資產凍結及控制相關人員等有效措施，最大程度維護公司權益。

　　美的集團稱，目前案件偵查工作正在有序進行，進展順利，主要涉案人員正在或已抓捕歸案，公司已收回部分委托理財資金，凍結和查扣了大部分涉案資金或資產，部分涉案人員資產正在進一步追繳中，預計整體損失可控。由于目前該詐騙案件尚未偵查完結，為不影響案件偵破工作，尚不能做更詳細說明。

　　美的集團相關負責人6月29日也回復《每日經濟新聞》記者稱，“暫時不會有更多的信息發(fā)出?！?/span>

　　事發(fā)一年美的未公告

　　值得注意的是，合肥美的購買理財產品一事發(fā)生在2016年3月，美的方面發(fā)現(xiàn)問題并報案發(fā)生在2016年5月，距今均已超過一年時間。但《每日經濟新聞》記者注意到，美的方面此前并未就此事進行公告。

　　對此，美的集團在6月29日的聲明中還表示，“鑒于該詐騙事項預計的損失金額有限，在信息披露及會計處理上，公司遵循了相關法規(guī)及會計準則的規(guī)定，不存在違規(guī)事項?！?/span>

　　上海明倫律師事務所王智斌律師在接受《每日經濟新聞》記者采訪時表示，上市公司理財遭遇“詐騙”的案例并不多。

　　至于是否需要公告披露，王智斌表示，具體要看涉案金額占公司最近一期經審計凈利潤、凈資產、總資產的比例，“超過以上任何一個財務指標10%即屬于重大訴訟，需要披露。如果不超過，則不屬于強制披露的范圍。但基于對投資者負責的態(tài)度，上市公司是可以主動披露的。”

　　據了解，截至2016年末，美的集團總資產為1706億元，歸屬上市公司股東凈資產為611.27億元，實現(xiàn)凈利潤為146.84億元。

　　根據記者在深交所網站查詢到的《深圳證券交易所股票上市規(guī)則（2014年修訂）》11.1.1項規(guī)定，上市公司發(fā)生的重大訴訟、仲裁事項涉及金額占公司最近一期經審計凈資產絕對值10%以上，且絕對金額超過1000萬元的，應當及時披露。

　　此外，《每日經濟新聞》記者注意到，美的集團用于理財的資金規(guī)模多達數百億元，且類型為銀行理財產品。比如，美的集團2016年年報顯示，報告期內委托理財金額達363.59億元，理財產品類型為銀行理財產品，報告期內實際收回本金257.06億元，公司實際收回投資收益為12.71億元。

　　值得一提的是，美的集團在昨日的聲明中表示，公司已對現(xiàn)存委托理財產品進行了全面核查，未發(fā)現(xiàn)存在類似的問題。公司將以此次理財案件為鑒，進一步完善公司內控制度及內控體系建設，切實維護公司權益。

　　中央財經大學金融學院教授、銀行業(yè)研究中心主任郭田勇在接受記者采訪時表示，像美的這種遭遇“銀行以前多次發(fā)生過，就是內部人私印‘蘿卜章’，是銀行內部管理的一些問題?！?/span>

　　郭田勇指出，企業(yè)確實也要提高辨識能力，當然監(jiān)管要跟上，銀行的管理水平要提高?，F(xiàn)在銀監(jiān)會在搞一個銀行理財產品的平臺，正規(guī)的理財產品全部要在上面登記。另外，郭田勇指出，正常情況下，銀行不能為資管計劃開具兜底函。